中國江蘇網9月29日徐州訊 今年以來，工行徐州分行進一步加強了大數據分析深化場景應用，在數字化風險防控場景建設中，充分利用大數據優(yōu)勢，聯(lián)動公安部門和監(jiān)管機構建立了“漢盾”資金反詐模型，成為本地區(qū)首家建立反詐模型的金融機構。x55新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

該行在省、市公安部門的大力支持下，通過對大量實際立案詐騙案件進行分析和模擬，比對冒充詐騙、代扣、退款詐騙、殺豬盤等42類詐騙特征進行模型建立。在此基礎上，加強了行內數據分析，利用工行大數據優(yōu)勢，以大機返傳的個人交易信息為基礎，在數據中篩選出可能是詐騙行為的交易，及時通知公安部門進行人工干預，防范資金流失。截至目前，該模型已協(xié)助本地公安部門累計成功預警案件1356起，尤其是大額案件預警勸阻率超九成；協(xié)助本地公安部門破獲案件682起，抓獲犯罪嫌疑人600多名，直接避免群眾資金損失6000余萬元。x55新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

“漢盾”資金反詐模型的成功建立和運用，彰顯了工行數字化風險防控的強大力量，進一步詮釋了工行的社會擔當。下一步，工行徐州分行將繼續(xù)加大內外部數據的分析和運用，不斷完善“漢盾”資金反詐模型，進一步提升其反詐成效、保障群眾資金安全。（樂紅光）x55新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網